Înaintarea creanţelor în procedura de insolvabilitate.
Cum aflu despre insolvabilitatea debitoarei, cum formulez o cerere de înaintare a creanțelor, unde depun cererea, care sunt consecinţele nedepunerii cererii de înaintare a creanțelor.

• De unde cunosc despre faptul, că întreprinderea debitoare cu care am avut relații contractuale a intrat în insolvență?

 Răspuns: Potrivit art. 35 Legea insolvabilității dispozitivul hotărârii de intentare a procedurii de insolvabilitate se va remite spre publicare de către administrator în termen de 2 zile lucrătoare din data adoptării. Publicarea Hotărîrii are loc în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. Odată cu hotărîrea de intentare a procedurii de insolvabilitate, administratorul insolvabilității expediază o notificare tuturor creditorilor cunoscuţi pentru ca aceștia să înainteze creanţele faţă de debitorul insolvabil.
Totodată, despre faptul intentării procedurii de insolvabilitate față de debitor, instanța de judecată emite o hotărîre care se publică pe portalul instanțelor de judecată http://www.instante.justice.md/.
Respectiv, creditorul are 3 opțiuni de a afla despre intentarea unei proceduri de insolvabilitate față de debitorul său:

1. Lecturînd Monitorul Oficial al Republicii Moldova;
2. Accesînd portalul instanțelor de judecată http://www.instante.justice.md/ (ca regulă instanța din raza căreia î-și are sediul debitorul);
3. Primind o notificare de la administratorul insolvabilității, dacă debitorul i-a comunicat lista creditorilor.

E important de menționat prevederile de la articolul 2 Legea insolvabilității conform căruia incapacitatea de plată este prezumată în cazul în care debitorul este în întârziere de plată mai mult de 60 de zile. Respectiv, dacă debitorul are o creanță ce a depășit 60 de zile de la scadență, creditorul va trebui să întreprindă măsuri de a-și încasa creanța prin această metodă făcîndu-se cunoscut administratorului procedurii de insolvabilitate sau lichidatorului.
 
Întrebare: Este neapărat nevoie să depun o cerere de înaintare a creanțelor?
 
Răspuns: Scopul procedurii insolvabilităţii reglementat de art 1. alin.(1) din LI, este instituirea cadrului juridic privind stabilirea unei proceduri colective pentru satisfacerea creanţelor din contul patrimoniului debitorului prin aplicarea faţă de acesta a procedurii de restructurare sau a procedurii falimentului, prin distribuirea produsului finit, adică prin recuperarea creanţelor a se acoperi pasivul debitorului.
Respectiv, din momentul intentării procedurii de insolvabilitate, organele de conducere ale debitorului sunt înlăturate, iar conducerea debitorului insolvabil este asigurată de către organele creditorilor. Totodată, potrivit art. 145 Legea insolvabilității creditorul care nu și-a înaintat în scris creanțele este decăzut de dreptul de a participa la distribuirile de sume în cadrul procedurii de restructurare şi/sau al procedurii falimentului a debitorului insolvabil, adică el nu-și va putea recupera creanțele sale.
Relevant este și articolul 53 potrivit căruia în cadrul derulării procedurilor de insolvabilitate, interesele tuturor creditorilor sînt reprezentate de adunarea creditorilor şi de comitetul creditorilor, instituite în baza prezentei legi. Toate acţiunile împotriva debitorului sînt exercitate în numele creditorilor de către adunarea creditorilor şi de comitetul creditorilor, cu excepţia cazurilor în care prezenta lege prevede în mod expres exercitarea dreptului de către creditor în mod individual. Îndreptăţit să participe la procedurile de insolvabilitate este acel creditor care a formulat şi căruia i s-a validat, total sau parțial, o cerere de înaintare a creanţei prin includere în tabelul definitiv al creanţelor şi care are dreptul de a participa şi de a vota la adunarea creditorilor, inclusiv asupra unui plan de restructurare, de a fi desemnat în calitate de membru al comitetului creditorilor, de a participa la distribuţiile de fonduri rezultate din restructurarea debitorului sau din lichidarea masei debitoare, de a fi informat sau notificat cu privire la desfăşurarea procedurilor şi de a participa la orice altă procedură reglementată de prezenta lege.
 
Întrebare: Ce este o cerere de înaintare a creanţelor? Cum o formulăm? De ce o mai numesc alții și cerere de validare?
Potrivit articolului 141 din Legea insolvabilităţii cererea de înaintare a creanţelor este o cerere de chemare în judecată, prin care creditorul solicită instanței de insolvabilitate validarea (acceptarea) creanței sale pe care o deține împotriva patrimoniului debitorului.
Drept condiţie a validităţii, o astfel de cerere va avea forma scrisă, și va corespunde prevederilor art. 141 Legea insolvabilității și art. 166 Cod Procedură Civilă.
În cererea de înaintare a creanțelor se indică:

1. instanţa căreia îi este adresată – este instanța pe a cărei rol se află în examinare dosarul de insolvabilitate;
2. denumirea debitorului și numărul dosarului de insolvabilitate poate fi luat de pe portalul instantelor de judecată http://www.instante.justice.md/;
3. numele sau denumirea creditorului, domiciliul ori sediul lui, numărul de identificare de stat (IDNO) – pentru persoane juridice și întreprinzători individuali și numărul de identificare personal (IDNP) – pentru persoane fizice; dacă creditorul este o persoană juridică, datele bancare, numele reprezentantului şi adresa lui, în cazul în care cererea se depune de reprezentant dacă creditorul locuiește în străinătate, adresa din Republica Moldova unde urmează a i se face comunicările despre proces;
4. numărul de telefon şi alte date de contact ale creditorului persoană fizică; numărul de telefon, adresa electronică înregistrată în Programul integrat de gestionare a dosarelor şi alte date de contact ale creditorului persoană juridică;
5. numele, prenumele, adresa, numărul de telefon, adresa electronică înregistrată în Programul integrat de gestionare a dosarelor şi alte date de contact ale reprezentantului creditorului;
6. suma datorată. Cu privire la valoarea creanţei, în cerere se indică separat datoria de bază/capitalul împrumutat, penalitatea calculată desfăşurat, dobînda calculată, dobînda de întîrziere, alte cheltuieli legate de datoria de bază (taxa de stat achitată la judecarea cauzei, serviciile de asistenţă juridică etc.). 
7. temeiul creanţelor. Indiferent de faptul, dacă creditorul deţine un titlu executoriu sau nu acesta în cererea de înaintare a creanţelor va indica expres actele juridice care au fost izvorul apariţiei creanţelor – facturi fiscale, acte de recepţie a lucrărilor, contracte de vînzare-cumpărare;
8. circumstanţele de fapt şi de drept pe care creditorul îşi întemeiază pretenţiile şi toate probele de care acesta dispune în momentul depunerii cererii;
9. menţiuni cu privire la eventualele drepturi de preferinţă sau garanţii. Conform art. 1 şi art. 50 ale Legii insolvabilităţii creditorii garantaţi sunt acea clasă de creditori ale căror creanţe faţă de debitor au apărut înainte de intentarea procesului de insolvabilitate şi sunt asigurate prin garanţii reale (ex: gajul, ipoteca) în conformitate cu legea. Dacă creanţa este garantată, în cerere obligatoriu se vor indica bunurile care fac obiectul garanţiei indicîndu-se numărul cadastral (în cazul bunurilor imobile), tipul, marca, numărul, culoarea ş.a.
10. rangul la care pretinde să-i fie atribuite creanțele. Conform art. 1 şi art. 50 ale Legii insolvabilităţii creditorii garantaţi sunt acea clasă de creditori ale căror creanţe faţă de debitor au apărut înainte de intentarea procesului de insolvabilitate şi sunt asigurate prin garanţii reale (ex: gajul, ipoteca) în conformitate cu legea, iar creditorii chirografari sunt acea clasă de creditori ale căror creanţe faţă de debitor au apărut înainte de intentarea procesului de insolvabilitate şi nu sunt asigurate prin garanţii (ex: salariaţii, agenții economici;
11. cerințele față de instanță. Ca recomandare cerinţele din cerere ar fi următoarele: solicit validarea (recunoașterea) creanţei in mărime de XXX MDL/EUR creanţă garantată, ca garanţie servind bunul imobil cu nr. cadastral XXX, cit și a creanței în mărime de XXX MDL/EUR, creanţă chirografară de rang inferior, constituită din penalităţi, sau solicit validarea (recunoașterea) creanţei în mărime de XXX MDL/EUR creanţă chirografară, cît și a creanței în mărime de XXX MDL/EUR, creanţă chirografară de rang inferior, constituită din penalităţi;
12. lista probelor anexate;

 
În cazul în care creditorul a omis termenul de înaintare a creanțelor, acesta va solicita și repunerea în termenul de înaintare a creanțelor și va argumenta motivele întîrzierii.
Cererea de înaintare (validare) a creanțelor se semnează de creditor sau de reprezentantul lui împuternicit în modul stabilit.
 
La cererea de înaintare a creanțelor obligatoriu se anexează următoarele acte:
 

1. copia de pe cererea de înaintare a creanțelor şi de pe înscrisuri, certificate de către creditor, pe proprie răspundere, pentru administratorul de insolvabilitate sau lichidator. Dacă înscrisurile sînt făcute într-o limbă străină, creditorul va prezenta traducerea lor în modul stabilit de lege;
2. copia de pe actul de identitate al creditorului persoană fizică;
3. copia extrasului din registrul public pentru persoane juridice sau întreprinzătorii individuali;
4. documentele justificative din care izvorăsc creanţele şi actele de constituire de garanţii;
5. documentul ce legalizează împuternicirile reprezentantului.

Dacă se cere încasarea unei dobînzi, penalităţi obligatoriu se va anexa calculele dobînzii, penalităţii.
Cererea se formulează fie sub denumire de „cerere de înaintare a creanţelor” potrivit articolului 28 Legea insolvabilității, fie „cerere de admitere a creanţelor” potrivit articolului 140 Legea insolvabilității, fie „cerere de validare a creanţelor” care au aceeaşi semnificaţie. Pentru acuratețea juridică este recomandabil creditorul să nu utilizeze solicitări prin formularea de încasarea datoriei, nu se va scrie sub formă de pretenţie, sau altceva. Formularea cererii de admitere a creanţei se realizează în conformitate cu reglementările art. 28 din LI și art. 141 din LI. Prin urmare, desprindem faptul că cererea de admitere a creanţelor operează cu cererea de înaintare a creanţelor.
Important: indiferent de natura creanţei, fie ea financiară sau materială (cu referire la bunuri) creditorul va trebui să depună o cerere de admitere a creanţelor. Astfel, chiar dacă creditorul are o pretenţie legată de transmiterea unui bun pentru care a achitat, efectuarea unei lucrări, acordarea unui serviciu sau restituirea de datorie acesta oricum va înainta cerinţa dată prin înaintarea creanţei către instanţa de insolvabilitate.
Referitor la creanţele neajunse la scadenţă, acestea se vor consideră scadente din momentul intentării procesului de insolvabilitate, iar creanţele afectate de condiţie la data deschiderii procedurii vor fi îndreptăţite să participe la distribuiri de sume în măsura permisă de lege. Astfel, creditorul în cerere va indica și data scadenţei creanţei, şi va include suma care chiar nu a ajuns la scadenţa plăţii (\art. 140 alin. 5).
Important: creanțele se înaintează în valuta în care sunt datorate, iar în lista creditorilor vor fi admise în MDL la cursul oficial al BNM la data deschiderii procedurii de insolvabilitate.

Întrebare: Unde depunem cererea de înaintare a creanţelor?
Răspuns: Cererea de înaintare (validare) a creanțelor se depune în instanța de judecată pe a cărei rol se află spre examinare procesul de insolvabilitate al debitorului. Important: cererea NU se depune administratorului insolvabilității sau lichidatorului, acestuia i se remite o copie a cererii cu actele anexate. Cererea se va depune în două exemplare la instanța pe a cărei rol se află spre examinare procesul de insolvabilitate intentat.  În cazul în care cererea nu va întruni condiţiile de conţinut şi formă riscă să nu fie examinată, iar creanţa nu va fi inclusă de administrator în tabelul creanţelor.

Întrebare: În ce termene urmează a fi înaintată cererea de înaintare a creanțelor?
Conform legii insolvabilităţii există două modalităţi de înaintare a creanţelor. În perioada de observaţie, administratorul provizoriu prin atribuţiile conferite de art.26, alin. din (2) din LI notifică toţi creditorii cunoscuţi pentru înaintarea creanţelor certe şi exigibile asupra patrimoniului debitorului şi prezentarea unei referinţe asupra cererii introductive. Conform art. 28 Legea insolvabilităţii creditorii se pot alătura la cererea introductivă prin înaintarea creanţelor. Astfel, la etapa pînă la intentarea procedurii de insolvabilitate, creditorul se va alătura cererii introductive iniţiale, depunînd o cerere de înaintare a creanţelor. Consecinţele benefice ale depunerii cererii la etapa dată constă în faptul, că creanţa creditorului va fi inclusă în tabelul preliminar al creanţelor şi va participa la formularea temeiurilor de intentare/respingere a cererii introductive, creanţa dată nu va mai trebui înaintată după intentarea procedurii de insolvabilitate (art. 140 alin. 4) , nu va putea fi contestată sau neacceptată de administrator, creditorul devine participant la procedură din momentul înaintării cererii. Însă, trebuie să ţinem cont de faptul că dacă cererea introductivă iniţiată de către creditor va fi respinsă de instanţa de insolvabilitate, atunci potrivit art. 32, alin. (3) din LI cheltuielile judiciare aferente perioadei de observare vor fi suportate în mod solidar pe seama creditorilor care au adresat cererea introductivă şi a celor care au susţinut-o prin referinţă depusă în cadrul procesului.
Aşadar, pînă la depunerea unei cereri introductive sau a unei referinţe asupra cererii introductive iniţial, trebuie să studiem dosarul de insolvabilitate, să fim ferm convinşi de starea debitorului şi de creanţele care urmează să le înaintăm.
O altă modalitate de înaintare a creanţelor are loc pînă la data indicată în hotărîrea de intentare a procedurii de insolvabilitate. Hotărîrea menţionată se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova în conformitate cu art. 35 din LI. Notificarea şi înştiinţarea creditorilor potrivit art. 6 Legea insolvabilităţii rămîne în sarcina administratorului provizoriu, administratorului insolvabilităţii sau lichidatorului, însă notificarea creditorilor se consideră realizată după 3 zile de la publicarea Hotărîrii în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. Astfel chiar dacă creditorul nu a primit o notificare expresă, se consideră că a fost informat despre necesitatea depunerii cererii avînd în vedere publicarea Hotărîrii în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.
Potrivit art. 140 din LI cererea de admitere a creanţei se depune în termenul stabilit în hotărîrea de deschidere a procedurii sau în termenul indicat în notificarea administratorului provizoriu. Termenul limită pentru creditori privind înregistrarea cererii de admitere a creanţelor în vederea întocmirii tabelului preliminar este de 30 de zile calendaristice, iar pentru întocmirea tabelului definitiv, de 45 de zile calendaristice de la data intrării în procedură. În cazul nedepunerii cererii de validare a creanţelor în termen, prevăzut prin hotărîrea instanţei de insolvabilitate, titularul de creanţe, anterioare intentării procesului, potrivit art. 145 din LI va fi decăzut din dreptul de a participa şi de a vota la adunarea creditorilor, de a înainta şi de a retrage candidatura administratorului insolvabilităţii/ lichidatorului, de a participa la distribuirile de sume în cadrul procedurii de restructurare şi/sau al procedurii falimentului, de a-şi realiza creanţele împotriva debitorului, a membrilor ori asociaţilor acestuia sau de a înainta propuneri de restructurare a debitorului.
Astfel creditorul nu va mai putea solicita restituirea datoriei de la societatea debitoare, cererea sa fiind scoasă de pe rolul instanţei de fond deoarece competenţa de a examina cererile de înaintare a creanţelor aparţine doar instanţei de insolvabilitate.

Întrebare: Dacă am încălcat termenul de înaintare a creanţelor?
Răspuns: Creditorul care a omis termenul de înaintare a creanţelor, va putea depune o cerere de repunere în termen, prin care va argumenta şi va dovedi faptul că a avut motive întemeiate, pentru omiterea termenului de înaintare a cererii. Încheierea de respingere a cererii de repunere în termenul de înaintare a creanțelor, nu se contestă cu recurs, respectiv creditorul va trebui să fie atent cu creanțele sale a căror termene de scadență sunt depășite. Dacă cererea de repunere în termen va fi respinsă, creditorul nu va mai putea solicita încasarea datoriei. Conform art. 38 din Codul fiscal, creditorul va putea doar să o treacă la pierderi ca datorie compromisă.
Prin urmare, este un drept cît şi o datorie a creditorului să-şi urmărească propriile creanţe deţinute. Cu ajutorul mecanismelor specifice procedurii de insolvabilitate, puse la îndemîna creditorilor se urmăreşte recuperarea într-o proporţie cît mai mare a creanţelor, obligaţia/dreptul lor rămîne de a le pune în aplicare.

Întrebare: Care sunt consecințele nedepunerii cererii de înaintare (validare a creanțelor?
Răspuns: Îndreptăţit să participe la procedurile de insolvabilitate este acel creditor care a formulat şi căruia i s-a validat, total sau parțial, o cerere de înaintare a creanţei prin includere în tabelul definitiv al creanţelor şi care are dreptul de a participa şi de a vota la adunarea creditorilor, inclusiv asupra unui plan de restructurare, de a fi desemnat în calitate de membru al comitetului creditorilor, de a participa la distribuţiile de fonduri rezultate din restructurarea debitorului sau din lichidarea masei debitoare, de a fi informat sau notificat cu privire la desfăşurarea procedurilor şi de a participa la orice altă procedură reglementată de prezenta lege.
Potrivit articolului 145 Legea insolvabilității titularul de creanţe, anterioare intentării procesului, care nu depune cerere de validare a creanţelor pînă la expirarea termenului de înaintare a creanţelor prevăzut prin hotărîrea instanţei de insolvabilitate, este decăzut, în ceea ce priveşte creanţele respective, din următoarele drepturi:

1. de a participa şi de a vota la adunarea creditorilor;
2. de a înainta şi de a retrage candidatura administratorului insolvabilităţii/ lichidatorului;
3. de a participa la distribuirile de sume în cadrul procedurii de restructurare şi/sau al procedurii falimentului;
4. de a îşi realiza creanţele împotriva debitorului, a membrilor ori asociaţilor acestuia.

DESCARCA MODEL CERERE DE ADMITERE A CREANȚEI